«البنك المركزي» يُلزم البنوك.. ربط تقني لكشف «المستفيد الحقيقي»
ألزم البنك المركزي السعودي القطاعات المصرفية والتمويلية والمعلوماتية بالربط التقني مع خدمة ”واثق“ للتحقق من هوية ”المستفيد الحقيقي“ للشركات، استناداً لإطلاق وزارة التجارة منصتها المحدثة لتعزيز التدابير الرقابية وحماية البيانات.
وتأتي هذه الخطوة استجابة لجهود وزارة التجارة في إتاحة خدمة الاستعلام المباشر عبر منصة ”واثق“ للاطلاع على البيانات المحدثة والمعتمدة للشركات.
وأكد ”المركزي“ في تعميم رسمي على ضرورة مراعاة جميع الاشتراطات والضوابط والمتطلبات ذات الصلة أثناء تطبيق عمليات الربط التقني.
وشدد على أهمية إشعار وزارة التجارة فوراً عبر المنصة في حال وجود مستفيد غير مفصح عنه أو اكتشاف اختلافات في المعلومات المسجلة.
وبيّن أن هذا الإجراء يستند إلى تدابير العناية الواجبة المطبقة لدى القطاعات المالية دون التعارض مع متطلبات الإبلاغ عن العمليات المشتبه بها.
ولفت إلى وجوب الالتزام التام بأحكام نظام حماية البيانات الشخصية ولائحته التنفيذية وكافة التعليمات الرقابية الصادرة عن البنك.
وحث التعميم كافة القطاعات على إشعار الإدارة العامة للنزاهة المالية عبر البريد الإلكتروني عند مواجهة أي تحديات في التطبيق.
وأشار إلى ارتباط هذه الإجراءات بلوائح وأنظمة مكافحة غسل الأموال وجرائم الإرهاب وتمويله، بالإضافة إلى قواعد ”المستفيد الحقيقي“ المعتمدة رسمياً.
